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投資者權益須知

易米基金管理有限公司

投資者權益須知

尊敬的基金投資者:

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

一、基金的基本知識

(一)什么是基金

公開募集證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別


  基金    股票 債券銀行儲蓄存款
反映的經濟關系不同信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任
所籌資金的投向不同間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券直接投資工具,主要投向實業領域直接投資工具,主要投向實業領域間接投資工具,銀行負責資金用途和投向
投資收益與風險大小不同投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健價格波動性大,高風險、高收益價格波動較股票小,低風險、低收益銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全
收益來源利息收入、股利收入、資本利得股利收入、資本利得利息收入、資本利得利息收入
投資渠道基金管理公司及銀行、證券公司等銷售機構證券公司債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構銀行、信用社、郵政儲蓄銀行


 (三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。

根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具,但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

(1)基金中基金(FOF)。是指將80%以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的基金。

(2)避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進行運作,同時引入相關保障機制,以在避險策略周期到期時,力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。

(3)交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結合了開放式基金和封閉式基金的運作特點,其份額可以在二級市場買賣,也可以申購、贖回。但是,由于它的申購是用于一籃子成份券換取基金份額,贖回也是換回一籃子成份券而非現金。為方便未參與二級市場交易的投資者,就誕生了“ETF聯接基金”,這種基金將 90%以上的資產投資于目標 ETF,采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。

(4)上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(5)QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

(6)商品期貨交易型開放式證券投資基金(商品期貨 ETF)。是指以持有經中國證監會依法批準設立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略,以跟蹤商品期貨價格或價格指數為目標,使用商品期貨合約組合或基金合同約定的方式進行申購贖回,并在證券交易所上市交易的開放式基金。

(7)管理人中管理人(MOM)。是指基金管理人管理的同時符合以下特征的基金:①基金管理人委托兩個或者兩個以上其他公募基金管理人擔任投資顧問,就基金的部分或者全部資產提供投資建議;②基金管理人根據資產配置需要將基金的資產劃分成兩個或者兩個以上資產單元,每一個資產單元按規定單獨開立證券期貨賬戶。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資者在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

現經監管機構認可的基金評價機構共10家。其中,證券投資咨詢機構及獨立基金評價機構3家,分別是晨星資訊(深圳)有限公司、天相投資顧問有限公司、北京濟安金信科技有限公司;證券公司4家,分別是中國銀河證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、招商證券股份有限公司和上海證券有限責任公司;評獎媒體 3 家,分別是中國證券報社、上海證券報社和深圳證券時報社有限公司。

(五)基金費用

    基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資者自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資者認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資者購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資者賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于貨幣市場基金和部分不收取認購、申購費的基金份額,還可按相關規定從基金資產中計提一定的銷售服務費,專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務。

二、基金份額持有人的權利

根據《中華人民共和國證券投資基金法》第46條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(七)有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;

(八)基金合同約定的其它權利。

三、基金投資風險提示

本部分風險提示內容僅為部分風險事項的列舉,更為詳細的風險提示內容請見擬認、申購基金的《招募說明書》、《基金產品資料概要》、《風險揭示書》等法律文件。

(一)依據投資對象的不同,基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型,您投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,您承擔的風險也越大。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例(開放式基金為百分之十,定期開放基金為百分之二十,中國證監會規定的特殊產品除外)時,您將可能無法及時贖回申請的全部基金份額,或您贖回的款項可能延緩支付。

(三)您應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(四)本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,本公司管理的各基金的業績不構成對旗下其他基金業績表現的保證。本公司提醒您基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由您自行負擔。本公司、基金托管人、基金銷售機構及相關機構不對基金投資收益做出任何承諾或保證。

(五)基金由本公司依照有關法律法規及約定申請募集,并經中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)許可注冊?;鸬摹痘鸷贤?、《招募說明書》和《基金產品資料概要》等產品法律文件已通過中國證監會基金電子披露網站和本公司網站進行了公開披露。中國證監會對基金的注冊,并不表明其對基金的投資價值、市場前景和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于基金沒有風險。

(六)本公司將對您的風險承受能力進行調查和評價,并根據您的風險承受能力推薦相應的基金品種,但本公司所做的推薦僅供您參考,您應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

四、服務內容和收費方式

本公司向基金投資者提供以下服務:

(一)對基金投資者進行投資者分類。

    (二)對基金投資者的風險承受能力進行調查和評價。

(三)向基金投資者提出適當性匹配意見。

(四)基金銷售業務,包括基金賬戶開戶、基金申(認)購、基金贖回、基金轉換、定額定投、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的《份額發售公告》、《招募說明書》及本公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

(五)基金投資咨詢服務。

(六)基金凈值信息、分紅提示、交易確認等短信服務。

(七)電話咨詢。

(八)基金知識普及和風險教育。

(以上服務內容均為免費)

五、基金交易業務流程

直銷業務規則請登錄本公司網站“客戶服務”欄目進行查詢,其他業務可撥打客戶服務電話進行查詢,相關業務規則可能會根據實際情況予以調整,請留意本公司最新公布的業務規則。

六、投訴處理和聯系方式

(一)基金投資者可以通過撥打本公司客戶服務電話或以書信、傳真、電子郵件等方式,對本公司所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第1個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

客戶服務電話:4006-046-899、021-60857100

客戶服務傳真:021-60857110

客戶服務郵箱:service@yimifund.com

官方網站:www.memycarandi.com

郵寄地址:上海浦東新區楊高南路759號陸家嘴世紀金融廣場2號樓2902室

郵編:200127

(二)投資者也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會相關派出機構和中國證券投資基金業協會投訴。聯系方式如下:

1、中國證監會上海證監局:

網址:http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/

總機電話:021-50121020

熱線電話:021-50122014

電子郵箱:shanghai@csrc.gov.cn

地址:上海市浦東新區迎春路555號

郵編:200135

2、中國證券投資基金業協會

網址:www.amac.org.cn

電子郵箱tousu@amac.org.cn

地址:北京市西城區金融大街22號交通銀行大廈B座9層

郵編:100033

(三)因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議,基金投資人可根據相關基金《基金合同》約定的爭議處理方式進行爭議解決,如協商、調解、仲裁或者訴訟。

 

您在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。本公司承諾投資者利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為您提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。


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